Sådan administreres statskassen i et selskab

Forvaltningen af en virksomheds treasury er en opgave, som ikke kan kontrolleres eller disorganiseres. En god forvaltning af statskassen vil gøre det muligt for virksomheden at være økonomisk levedygtig og følge en passende beslutningstagende dynamik for at undgå eller løse eventuelle likviditetsproblemer, der måtte opstå i løbet af regnskabsåret. Det er meget vigtigt at tage det og planlægge det dagligt for at undgå og løse problemerne med likviditet og kontanter. Derudover er det vigtigt at se det reelle resultat af virksomhedens aktivitet og drift. I den følgende artikel viser vi dig nogle nøgleaspekter for at styre statskassen for et firma korrekt.

1

Treasury management refererer til en omfattende kontrol af betalinger til leverandører, samlinger, transaktioner med finansielle institutioner og alle de monetære handlinger og operationer, der er relateret til en virksomheds pengestrømme. Det er også meget nyttigt at forudse behovet for penge, som du har brug for, og på hvilket tidspunkt for at undgå unødvendige udgifter, der vurderer, hvor mange penge vi genererer.

2

Generelt er der en række faktorer, der er afgørende for opgaven at optimere statskassen. Den første er, at hver virksomhed skal være ajour med pengestrømmen, det vil sige, hvad deres likviditet til enhver tid er, samt deres bankkonti, betalinger og samlinger. For at kende det pengestrømme, der genereres, skal forskellen mellem de penge, der går ind (vi opkræver) og de udgående (betalinger) beregnes.

3

Et centralt punkt er at etablere og opstille effektive indsamlings- og betalingspolitikker . Det ideelle er at vælge de indsamlings- og betalingsinstrumenter, der passer bedst til os og hver enkelt kunde eller leverandør. I begyndelsen af ​​oprettelsen af ​​et firma er magten til at bestemme, hvornår man skal betale og indsamle, lav, selv om det lidt efter lidt altid vinder, og man kan forhandle specifikke betalingsformer og indsamling for hver leverandør og kunde.

4

Ligeledes er det nødvendigt at vide nøjagtigt finansieringskilderne, fordi hvis vi ved hvad deres egenskaber er, kan vi tilpasse arbejdsmekanikken til dem og tilfredsstille vores behov. Hovedsagelig vil vi arbejde sammen med finansielle enheder og banker, og vi har forskellige produkter, der kan give os mulighed for at finansiere betalinger eller fremme vores samlinger for at opnå likviditet, altid på udkig efter den løsning, der passer bedst til os. Andre muligheder i betragtning af manglende likviditet ville være de offentlige finansieringsmuligheder, selv om sorten af ​​produkter er lavere, og vi skal tilpasse mere.

5

Forhandling med finansielle institutioner har også en vigtig rolle. Som iværksættere har vi mulighed for at forhandle alt i forbindelse med bankvirksomhed (provisioner, interesser, vilkår osv.) Efter vores interesser.

6

I store virksomheder er finansforvaltningen under ansvar og ansvar for en specialiseret regnskabsafdeling. For små og mellemstore virksomheder og selvstændige er det også vigtigt at gøre en god finansforvaltning, og selvom vi ikke har den nødvendige viden, kan vi ty til et meget praktisk alternativ, der gør det muligt for os at gøre det med succes. Det ville ske med et Excel-ark, tilføj de forventede samlinger i de kommende måneder og trække de betalinger, der skal foretages for at se, hvilke måneder du vil bruge flere penge eller hvor meget du vil vinde.

7

En anden mulighed ville være at få tjenester fra en regnskabsfører, der hjælper os med at kontrollere personligt og med alle former for faciliteter regnskabs-, skatte- og arbejdsproblemerne i vores forretning.